Akun lepas pantai - apa ini?

bank lepas pantai yang sering dikaitkan dengan tingkat kecanggihan yang tinggi keuangan. Namun demikian, kenyataannya adalah bahwa siapa pun dapat mulai bekerja dengan mereka. Anda hanya perlu beberapa jam.

Media sering menjelekkan investasi di perusahaan lepas pantai, menggambar dalam imajinasi rekening di luar negeri rahasia politisi dunia, yang menyembunyikan uang mereka dalam beberapa jenis perusahaan ilegal yang terletak di sebuah pulau Karibia jelas, di mana tarif pajak hampir nol. Meskipun kasus tersebut selalu penawaran teduh, sejumlah besar hukum sempurna.

Mengapa Anda perlu rekening luar negeri? Hal ini memungkinkan Anda untuk menarik investasi, yang mewakili berbagai strategi yang memanfaatkan keunggulan yang ditawarkan melampaui batas-batas negara investor.

Mengurangi beban pajak

Banyak negara yang disebut bebas pajak menawarkan konsesi kepada investor asing. tarif pajak yang rendah, yang tunduk pada perusahaan lepas pantai, untuk membantu menciptakan lingkungan investasi yang sehat yang menarik investasi asing. Sebuah negara kecil dengan sumber daya sedikit dan populasi kecil menganggap pelanggan luar negeri sebagai kesempatan untuk secara signifikan meningkatkan situasi ekonomi mereka sendiri. Dengan kata lain, investasi datang di mana investor membuat perusahaan lepas pantai.

Korporasi bertindak sebagai shell, melindungi rekening nasabah dari pajak yang tinggi di negara mereka. Karena mereka tidak berpartisipasi dalam kegiatan ekonomi lokal, yang pajak tidak dikenakan biaya. Banyak perusahaan asing juga menikmati status bebas pajak ketika mereka berinvestasi di pasar AS. Dengan demikian, pelaksanaan investasi melalui perusahaan asing memiliki keunggulan yang jelas atas investasi uang melalui rekening lepas pantai individu.

perlindungan aset

rekening luar negeri - itu adalah cara yang populer untuk restrukturisasi aset. Melalui yayasan, trust dan kepemilikan perusahaan dapat ditransfer ke orang lain. Dia yang takut pengadilan dan kreditor, memutuskan untuk mengirim sejumlah dana luar negeri. Melewati hak atas kekayaan kertas, individu tidak lagi takut penyitaan properti atau masalah serupa.

kerahasiaan bank

rekening luar negeri - itu perbankan yang ketat dan kerahasiaan komersial, diabadikan di tingkat legislatif. Jika dilanggar, pihak yang bersalah akan bertanggung jawab untuk sepenuhnya hukum. Contoh pengungkapan - pengungkapan data identifikasi nasabah. Selain itu, di beberapa negara merupakan pelanggaran dan pengungkapan informasi tentang pemilik perusahaan. Tapi ini tidak berarti bahwa investor - adalah penjahat, yang memiliki sesuatu yang disembunyikan.

Perlu diingat bahwa undang-undang lepas pantai memungkinkan untuk mengungkapkan data pribadi dalam kasus pencucian uang, perdagangan narkoba atau kegiatan ilegal lainnya. Dalam hal penjudi high-end, namun, menjaga kerahasiaan informasi seperti identitas pembeli, pada saat membeli saham perusahaan publik dapat menawarkan keuntungan finansial (dan hukum) terbaru yang signifikan. Multijutawan tidak suka banyak investor kecil yang membeli saham yang sama, mereka, seperti menaikkan harga.

diversifikasi investasi

Beberapa negara membatasi kebebasan warga sendiri untuk berinvestasi di luar negeri. Banyak yang percaya bahwa tidak mungkin untuk membuat real-diversifikasi portofolio investasi. rekening luar negeri - itu mungkin untuk mendapatkan akses tak terbatas ke pasar dunia dan bursa utama. Selain itu, ada banyak kesempatan di negara berkembang, terutama pada mereka yang mulai privatisasi sektor-sektor yang sebelumnya dikuasai oleh pemerintah.

persyaratan dasar

Setiap bank lepas pantai dan yurisdiksi asing memiliki persyaratan sendiri, sehingga perlu untuk melakukan penelitian pendahuluan untuk menemukan apa yang Anda butuhkan dalam situasi tertentu. Berikut ini adalah ikhtisar dari apa yang dapat Anda harapkan, berdasarkan informasi yang diketahui pusat-pusat keuangan seperti Bahama, Bermuda, Cayman Islands dan Isle of Man.

Bagaimana membuka rekening luar negeri?

Hal membuka akun tersebut mirip dengan yang beroperasi di negara lain. bank lepas pantai meminta informasi pribadi seperti nama, kebangsaan, tempat tinggal, tanggal lahir dan tempat kerja.

Untuk memverifikasi identitas Anda, Anda perlu memberikan salinan paspor, SIM atau dokumen identitas lainnya yang dikeluarkan oleh instansi pemerintah. Selain itu, bank memeriksa tempat tinggal, karena hal ini dapat mempengaruhi masalah perpajakan. Untuk melakukan hal ini, mereka akan cukup untuk mengirimkan tagihan utilitas atau kertas yang sama.

Karena berbagai dokumen identifikasi yang dapat disajikan dalam bank lepas pantai, sering membutuhkan jaminan tambahan dari keaslian mereka. Dalam beberapa kasus akan cukup untuk memberikan salinan notaris, dan pusat-pusat lainnya lebih apostille - tipe khusus identifikasi lencana yang digunakan secara internasional. Untuk mendapatkan ini Anda harus mengunjungi instansi yang berwenang untuk membubuhkan cap di negara ini.

dokumen identifikasi tambahan

bank lepas pantai untuk membuka rekening diajukan tambahan, tidak cukup persyaratan biasa. Hal ini diperlukan untuk mencegah pencucian uang, penggelapan pajak atau kegiatan ilegal lainnya yang berkaitan dengan lembaga-lembaga tersebut.

Pertama, untuk membuka rekening dapat meminta dokumen keuangan untuk nasabah bank saat ini dengan rincian dari sisa-sisa dan bukti dari "hubungan yang memuaskan." Biasanya itu adalah pernyataan rekening untuk enam bulan terakhir - satu tahun.

Kedua, banyak bank yang ditanya tentang sifat dari transaksi diharapkan pada account dibuka. Hal ini mungkin tampak terlalu mengganggu, tetapi lembaga ini berada di bawah pengawasan, sehingga mereka tidak bisa melakukan kegiatan ilegal. Untuk tujuan ini, bank-bank lepas pantai memerlukan dokumentasi tambahan sertifikasi asal dari dana yang diinvestasikan.

Jika uang gaji, Anda akan perlu untuk mengambil dari gaji dari majikan. Dalam rangka untuk mengkonfirmasi pengembalian investasi, bank di luar negeri dapat meminta informasi pada sifat yang terakhir dan tempat investasi mereka.

Jika ada dana yang signifikan yang diterima dari bisnis atau transaksi real estate perlu memberikan kontrak penjualan atau dokumen lain yang sesuai. Jika Anda menginvestasikan uang yang diterima di bawah kontrak asuransi, maka akan diperlukan untuk memberikan perusahaan asuransi. Jika uang diwariskan, dapat meminta administrator properti, membenarkan fakta ini.

Pilih mata uang

rekening luar negeri - ini adalah kesempatan untuk menyimpan uang dalam mata uang yang diinginkan.

Anda harus tahu konsekuensi dari melakukan rekening tersebut. Sebagai contoh, penyimpanan berarti dalam mata uang tertentu akan memungkinkan untuk menerima bunga deposito, yang juga dapat menyebabkan kewajiban pajak asing. Selain itu, dalam rangka untuk menempatkan uang di rekening deposito dan menarik devisa kebutuhan mereka, yang bisa disertai dengan biaya yang cukup besar, tergantung pada struktur biaya dan tingkat diusulkan.

Transfer dana

Sebuah lepas pantai rekening bank sering mengisi dengan bantuan wire transfer internasional. Sayangnya, sistem yang memungkinkan transfer bebas, umum di bank konvensional, sebagai suatu peraturan, tidak dapat melakukan pembayaran internasional.

Mengirim uang adalah operasi sederhana, namun hampir semua orang membutuhkan untuk komisi ini. Biaya bervariasi dari bank ke bank, sehingga Anda harus membiasakan diri dengan mereka di muka. Sayangnya, beberapa alternatif yang baik. Cek umumnya tidak dibawa ke luar negeri, dan membuat uang tunai tidak praktis.

penarikan

Bagaimana untuk menarik uang dari rekening luar negeri? Kemungkinan untuk memfasilitasi penggunaan layanan perbankan, mereka menawarkan pelanggan banyak cara untuk menarik dana mereka. Banyak yang biasanya dikeluarkan kartu debit yang memungkinkan Anda untuk dengan mudah mengakses uang Anda di seluruh dunia. Hal ini diperlukan untuk melihat tarif untuk penggunaan metode ini, sebagai biaya internasional dapat menjadi signifikan. Lump-sum penarikan uang dalam jumlah besar dapat membantu meminimalkan biaya ini.

Beberapa bank lepas pantai menawarkan cek. Ini biasanya bukan cara terbaik untuk menarik dana. Di tempat pertama karena tidak dirahasiakan. Selanjutnya, cek digambar di bank asing tidak selalu diterima.

Pilihan terbaik akan menggunakan dua rekening: lepas pantai dan pedalaman. Dengan demikian, transfer kawat dapat digunakan untuk mentransfer uang dalam jumlah besar ke rekening internal di mana mereka mudah diakses. Metode ini memiliki keandalan yang tinggi dan privasi, dan menyediakan kemudahan layanan perbankan lokal.

misteri terhalau

Meskipun misteri seputar negara dengan kondisi bisnis yang spesifik, untuk membuka rekening bank lepas pantai relatif sederhana. Sering semua yang diperlukan - adalah untuk mengisi formulir, menyerahkan dokumen-dokumen mengidentifikasi orang dan informasi tambahan mengkonfirmasikan adanya niat untuk melakukan kegiatan ilegal.

pemilihan mata uang, optimasi deposito dan penarikan yang sedikit lebih rumit, tapi pilihan akan lebih mudah setelah belajar tarif bank.

investasi lepas pantai seberapa aman?

Penawaran lepas pantai cukup peluang investasi yang aman populer dan banyak perusahaan terkenal menggunakannya. Lebih dari setengah dari aset dan investasi yang diselenggarakan di yurisdiksi lepas pantai di dunia. Namun, sebagai pelaksanaan semua operasi harus dipandu oleh akal sehat dan memilih perusahaan investasi terkemuka. Sebuah ide yang baik untuk mencari nasihat dari penasihat investasi yang berpengalaman dan terkemuka, akuntan dan pengacara yang mengkhususkan diri dalam investasi internasional. Jika tujuannya adalah untuk melindungi aset atau memiliki kepentingan dalam real estate atau bisnis transfer, akan dianjurkan untuk menemukan seorang pengacara (atau tim pengacara), yang mengkhususkan diri dalam perlindungan aset, surat wasiat atau suksesi. Tentu saja, layanan profesional ini biaya uang. Dalam kebanyakan kasus, manfaat investasi lepas pantai lebih besar daripada biaya yang sangat besar dari biaya profesional, komisi dan biaya transportasi.