Sebagai penipu kredit menipu warga dan para bankir

Dengan perkembangan sektor perbankan, sejumlah skema penipuan. Dan penipuan umpan di tidak hanya warga pengalaman, tetapi juga lembaga keuangan, staf dengan pengacara. Terutama berbahaya dalam hal ini, penipuan kredit, dibesarkan dalam kelimpahan di negara yang luas.

Kami akan meninjau penipuan yang paling umum yang dapat menyebabkan Anda kehilangan uang.

Sebagai penipu kredit kecurangan bank

persaingan tinggi di antara para bankir menciptakan situasi seperti itu, dalam mengejar lembaga kredit peminjam kelebihan menurunkan penjaga mereka. Ini segera mengambil keuntungan dari pengusaha yang tidak jujur. Namun, berbagai khusus dalam pilihan metode kecurangan, mereka tidak bersinar, menggunakan skema berikut:

1. Memperoleh uang atau barang dengan dokumen palsu. Ini dianggap sebagai cara yang paling kriminal, karena itu perlu untuk menempa paspor, menyisipkan foto di tempat bekas. Kadang-kadang foto tidak lem, tetapi di bawah gambar yang ada menyesuaikan dengan eksterior.

2. Pendaftaran set pinjaman kepada berbagai lembaga. Pada saat yang sama penjahat kredit mengambil uang dalam batch kecil, dan di semua kuesioner menunjukkan lokasi tidak ada. Sebagai aturan, tempat pendaftaran juga bersyarat.

3. Gunakan untuk karyawan bank pinjaman. Di sini, berbeda dengan metode sebelumnya, diambil jumlah besar. Paling sering, scammers berhasil melarikan diri atau turun dengan masa percobaan, dan karyawan dari lembaga kredit, terbukti melakukan kecurangan, mematuhi sepenuhnya hukum.

Sebagai penipu kredit menipu orang

Berikut scammers arsenal agak lebih luas. Menghiasi teknik dengan pertumbuhan bahaya:

1. penipuan kredit dengan konsultasi boneka adalah biaya terkecil dari metode ini. Citizen dengan janji sejarah kredit yang rusak untuk menjual informasi murah tentang bank, tidak ada masalah mengeluarkan pinjaman kepada peminjam bersalah. Dia membelinya dan kemudian menemukan bahwa mereka bisa mendapatkan secara gratis di Internet.

2. penjamin fiktif. Fun menawarkan peminjam penjamin oleh yang, tentu saja, harus membayar biaya. Setelah pendaftaran mengungkapkan bahwa mereka terdaftar pada beberapa individu yang kurang beruntung data berbasis. Perjanjian pinjaman dibatalkan, uang kembali ke bank, Komisi di tangan penipu.

3. Penggunaan produk untuk penerimaan dana. Dalam hal ini, toko dikeluarkan pinjaman komoditas untuk peminjam. Setelah itu, tangannya setengah nilai produk dikeluarkan. Ini berpendapat bahwa cara yang seharusnya, dan bank di babak kedua tidak akan lolos. Hal ini jelas bahwa setelah beberapa waktu harus memberikan segalanya, bahkan dengan bunga yang cukup.

4. Dan akhirnya, yang paling umum pinjaman penipuan - pinjaman oleh orang yang tidak berwenang pada dokumen dari peminjam. Ada dua versi dari peristiwa.

Pertama - kehilangan paspor. Dalam hal ini, masalah akan menghemat daya tarik sederhana untuk polisi pernyataan tentang kehilangannya. Hal utama - melakukannya secepat mungkin. Kemudian, untuk kecerobohan staf harus merespon secara finansial ke bank.

Kedua - penipu paspor peminjam diduga mengambil kredit untuk menyusun kontrak. Selama waktu itu dokumen akan berada di tangan spekulan, pinjaman dan mendapatkan uang yang dapat dikeluarkan. Klien juga mengumumkan bahwa mereka tidak akan lulus pada beberapa indikator. Sebulan kemudian, ketika pemberitahuan pertama, para penyerang menghilang sudah mulai berdatangan.

Di dua poin terakhir, ada satu alat yang terbukti - gugatan. Begitu klaim Bank melebihi tingkat tertentu, perlu untuk mempersiapkan dokumen dan menulis sebuah pernyataan ke pengadilan. Negosiasi dengan lembaga pinjaman - buang-buang waktu dan saraf.