Kerahasiaan perbankan. Hanya tentang kompleks

Saya yakin banyak dari kita secara teratur menggunakan jasa berbagai bank komersial. Beberapa klien lebih memilih untuk tetap di lembaga kredit tabungan mereka, sementara yang lain mempercayai mereka nilai-nilai mereka (kotak penyimpanan aman), ketiga menjadi peminjam untuk bunga atas jumlah yang diterima di bawah pembelian di masa depan subjek mimpi dihargai. kartu plastik untuk penggunaan yang mudah dari upah, berbagai layanan, terjemahan mendesak dengan pembukaan rekening pribadi atau tanpa itu-sekarang setiap bank mencoba untuk menawarkan pelanggan kami sesuatu yang baru dan membuat sehat kompetisi "raksasa" dari sektor ini. Tentu saja, nuansa terlalu pendek. Tapi setiap klien dari lembaga kredit harus mempertimbangkan fitur seperti kerahasiaan perbankan. Apa yang penuh dengan konsep ini, dan apa jaminan, serta masalah mengambil dengan dia penyedia layanan di daerah ini?

Untuk memulai adalah hak untuk membedakan antara istilah-istilah seperti kerahasiaan komersial dan perbankan. Yang pertama, pada kenyataannya, adalah konsep yang lebih luas dari yang kedua. Dalam beberapa sumber Anda bahkan dapat menemukan interpretasi yang mendefinisikan rahasia lembaga kredit sebagai salah satu varietas komersial. Namun, hal ini tidak sepenuhnya benar. Kerahasiaan perbankan - hukum bagi lembaga-lembaga ini, atas dasar mana semua anggota organisasi yang diperlukan untuk menyimpan semua informasi yang mereka pegang tentang pelanggan mereka tanpa akses ke pihak ketiga, bahkan jika informasi tersebut tidak memiliki banyak nilai.

Seperti dalam kebanyakan kasus tersebut, harus ada pengecualian. Kadang-kadang bank hanya tidak memiliki hak untuk menolak organisasi tertentu untuk memberikan informasi, yang menyangkut pelanggan. Lembaga-lembaga ini adalah, pertama-tama, perwakilan dari badan-badan negara-tingkat. Namun, prosedur ini harus menjadi alasan yang sah membenarkan pengecualian. Misalnya, kompleks, kusut atau mencurigakan alam dilakukan oleh pelanggan dari transaksi keuangan jika sama atau melebihi jumlah 600 ribu rubel. Dalam hal ini, hukum perbankan selalu berarti transaksi kontrol. Hal ini dilakukan untuk mencegah pendanaan dengan cara dari organisasi komersial masyarakat teroris, serta pencucian uang.

Kerahasiaan perbankan melibatkan penyediaan informasi tentang semua rekening dan jumlah yang diterima oleh lembaga deposit sesuai dengan kondisi tahanan perjanjian deposito, lingkaran sempit orang. Seperti dalam kasus entitas fisik dan hukum semua informasi dapat dibuat tersedia secara eksklusif untuk klien sendiri dan perwakilan hukum mereka, proxy, kekuasaan kehakiman, serta perusahaan asuransi dan perwakilan dari pemeriksaan pendahuluan pada kasus pidana dan administratif (harus adanya persetujuan kejaksaan) .

Jika pemilik kontribusi atau akhirnya mati, dalam situasi seperti ini, kerahasiaan perbankan memiliki beberapa fitur berikut. Jika ada kemauan disusun (notaris atau dikeluarkan langsung ke organisasi kredit) yang disebutkan di sini orang dapat memperoleh informasi yang diperlukan. Untuk melakukan hal ini mereka akan perlu untuk menunjukkan bukti identitas. Selain itu, informasi yang diberikan tanpa pelanggaran hukum di pembuangan notaris. Untuk tujuan ini, kantor akan harus membuat permintaan. Dalam hal ini, karyawan bank, bertanggung jawab untuk pelaksanaan komitmen ini, jawabannya mengacu pada lembaga kop surat perusahaan. Informasi harus sepenuhnya bertanggung jawab untuk semua hal yang dinyatakan dalam permintaan.

Jika kita berbicara tentang non-penduduk (orang dengan kewarganegaraan asing), dalam hal ini kerahasiaan bank melibatkan penyediaan semua konsulat data yang diperlukan.