Ketidakpastian dan risiko dalam pengambilan keputusan

manajemen perusahaan, serta, misalnya, keadaan masalah sosial-ekonomi alam, dapat dilakukan dengan mempertimbangkan ketidakpastian dan risiko yang relevan. Apa kekhususan mereka? Bagaimana mereka dapat dihitung?

Apa esensi dari ketidakpastian dan risiko?

Pertama-tama, pertimbangkan konsep risiko dan ketidakpastian, cara dapat diartikan istilah ini dalam konteks yang berbeda.

Berisiko dipahami sebagai probabilitas terjadinya peristiwa yang merugikan atau yang tidak diinginkan. Sebagai contoh, ketika datang ke bisnis, mungkin perubahan kondisi pasar, sehingga hasil dari kegiatan ekonomi dari perusahaan akan jauh dari optimal.

Di bawah ketidakpastian mengacu pada ketidakmampuan untuk andal memprediksi terjadinya suatu peristiwa, terlepas dari bagaimana hal itu dapat dianggap diinginkan. Tetapi sebagai aturan, ketidakpastian dan risiko yang dibahas dalam konteks kondisi yang tidak menguntungkan. Situasi sebaliknya - ketika tidak mungkin untuk memprediksi munculnya faktor positif, jarang dianggap tidak pasti, karena dalam kasus ini tidak ada kebutuhan untuk menentukan taktik untuk merespon faktor yang relevan. Sementara di bawah skenario yang merugikan taktik seperti biasanya diperlukan. Hal ini disebabkan fakta bahwa keputusan penting dapat dibuat dalam kondisi ketidakpastian dan risiko - ekonomi, bersifat politik. Mari kita mempelajari cara di mana ini dapat dicapai lebih.

Bagaimana meminimalkan ketidakpastian dan risiko?

Adopsi keputusan tertentu dalam lingkungan yang ditandai dengan ketidakpastian dan risiko, dilakukan dengan menggunakan konsep-konsep yang meminimalkan kemungkinan kesalahan atau skenario yang tidak diinginkan yang berbeda. Pendekatan ini dapat efektif dalam berbagai situasi.

Ketidakpastian dan risiko yang melekat dalam begitu banyak bidang kehidupan modern. Pendekatan yang digunakan bila diperlukan untuk meminimalkan kesalahan pada mereka atau tindakan lain dapat didasarkan:

- identifikasi faktor-faktor yang stabil yang dapat mempengaruhi situasi;

- pada analisis sumber daya dan alat-alat di pembuangan orang yang membuat keputusan;

- dengan definisi sementara dan faktor yang tidak stabil yang juga dapat mempengaruhi situasi, tapi ini hanya mungkin dalam keadaan tertentu (mereka juga perlu diidentifikasi).

Di antara daerah di mana konsep masing-masing yang paling laris - manajemen. Ada pandangan bahwa ketidakpastian dalam konteks manajemen bisnis - manajemen risiko, salah satu utama. Di sini kita menemukan, jadi pilihan lain interpretasi istilah dikaji. Dalam lingkup konsep manajemen, di mana kita mempelajari esensi dari berbagai risiko yang cukup umum. Oleh karena itu berguna untuk pertama meneliti cara di mana ketidakpastian dan risiko yang diperhitungkan dalam pengambilan solusi manajemen untuk perusahaan.

manajemen bisnis di bawah ketidakpastian dan risiko

Dalam bisnis, pendekatan umum berikut untuk mengatasi konsekuensi negatif yang mungkin untuk memecahkan berbagai masalah.

Pertama-tama, manajer menentukan daftar objek yang perilakunya dapat ditandai dengan ketidakpastian dan risiko. Mungkin, misalnya, harga pasar dari barang atau jasa yang dijual. Dalam penetapan harga gratis dan tingkat persaingan yang tinggi dapat sangat bermasalah unik memprediksi nya saja. Mendeteksi terjadinya risiko ketidakpastian dalam hal harapan pendapatan perusahaan. Nilainya mungkin tidak cukup karena penurunan harga untuk memenuhi kewajibannya, atau, misalnya, memecahkan masalah yang berkaitan dengan promosi merek.

Pada gilirannya, kenaikan tak terduga tajam harga dapat menyebabkan akumulasi dengan jumlah yang berlebihan laba ditahan. Yang dinyatakan mungkin menjadi kasus - dinamika yang direncanakan dari hasil - manajemen akan diinvestasikan dalam modernisasi pabrik dan peralatan atau pengembangan pasar baru.

Setelah obyek ditandai dengan ketidakpastian dan risiko dalam hal pengembangan bisnis, diidentifikasi, pekerjaan sedang berlangsung untuk menentukan faktor yang mempengaruhi perilaku objek. Ini mungkin angka yang mencerminkan ukuran pasar dan tren pertumbuhan bisnis yang beroperasi di segmen tertentu. Ini mungkin sebuah studi tentang faktor-faktor ekonomi makro dan politik.

Konsep risiko dan ketidakpastian, seperti yang kita catat sebelumnya dalam artikel ini, dapat dihubungkan dengan proses dalam berbagai bidang. Oleh karena itu, perhitungan disini diambil sebagai aturan, berbagai faktor. Misalnya - orang-orang yang relevan dengan sektor keuangan. Mari kita mempelajari cara di mana kita mempelajari kondisi ketidakpastian dan risiko dalam pengambilan keputusan pada berbagai transaksi moneter.

Faktor ketidakpastian dan risiko di sektor keuangan

Di atas kami mencatat bahwa manajer dari perusahaan, mengembangkan algoritma membuat keputusan manajemen, pertama mempertimbangkan objek, yang dapat ditandai dengan ketidakpastian dan risiko, setelah - untuk mengidentifikasi faktor-faktor yang menentukan probabilitas terjadinya kondisi di mana mereka dapat bekerja.

Hal yang sama dapat dilakukan dalam rangka memecahkan masalah yang berkaitan dengan manajemen keuangan. Di daerah objek moneter transaksi, yang dapat dipengaruhi ketidakpastian (risiko - khususnya kasusnya), hal ini sangat sering daya beli modal. Tergantung pada orang-orang atau lainnya kondisi, mungkin meningkatkan atau menurunkan. Misalnya, karena inflasi dalam perekonomian negara, perbedaan kurs dalam penilaian mata uang nasional. Yang, pada gilirannya, tergantung pada proses makro-ekonomi dan politik.

Dengan demikian, di daerah pengambilan keputusan yang berkaitan dengan manajemen modal, tingkat ketidakpastian (risiko - sebagai pribadi, sekali lagi, mungkin) dapat diwakili pada tingkat yang berbeda.

Pertama, pada tingkat (misalnya pertumbuhan PDB, makro ekonomi neraca perdagangan, inflasi), dan kedua, pada indikator keuangan tertentu (sebagai pilihan, mata uang nasional). pada kedua tingkat faktor-faktor yang menentukan apa yang akan menjadi daya beli dari modal.

Mendefinisikan sebuah objek, yang ditandai dengan ketidakpastian dan risiko, serta menyoroti faktor-faktor yang mempengaruhi mereka, perlu untuk menerapkan metode aplikasi praktis dari keputusan tersebut. Misalnya - dihasilkan manajer perusahaan keuangan atau spesialis. Untuk melakukan hal ini, ada sejumlah pendekatan. Di antara yang paling umum - penggunaan solusi matriks. Kami akan mempelajari secara rinci.

Matriks sebagai alat pilihan keputusan dalam kondisi risiko dan ketidakpastian

Teknik tersebut ditandai pertama dan terutama fleksibilitas. Hal ini sangat optimal untuk pengambilan keputusan pada proyek-proyek, yang ditandai dengan risiko ekonomi dan ketidakpastian, dan karena itu berlaku di manajemen.

solusi matriks melibatkan pemilihan satu atau lebih dari mereka atas dasar kemungkinan maksimum dari paparan rantai faktor objek. Apakah yang dipilih, sehingga solusi dasar - dihitung pada serangkaian faktor, dan jika mereka tidak bekerja (atau, sebaliknya, akan relevan), maka pendekatan yang berbeda dipilih. Yang melibatkan paparan dari objek tersebut sudah faktor-faktor lain.

Jika solusi kedua akan kurang optimal, berikut ini berlaku, dan seterusnya, sampai kasus datang ke pilihan pendekatan, yang paling diinginkan, tetapi memberikan hasil. Pembentukan daftar solusi - dari yang paling efektif untuk paling tidak efektif, dapat dilakukan dengan menggunakan metode matematika. Misalnya, dengan asumsi distribusi keselarasan respon grafik probabilitas faktor tertentu.

Kondisi ketidakpastian dan risiko secara teoritis mungkin untuk menghitung dengan menggunakan metode teori probabilitas. Apalagi jika pembuangan orang yang terlibat di dalamnya, adalah statistik yang cukup representatif. Dalam prakteknya, analisis ekonomi dan keuangan membentuk sejumlah besar kriteria sesuai dengan yang dapat dilakukan untuk menentukan probabilitas dari faktor pemicu tertentu ketidakpastian dan risiko. Ini akan berguna untuk memeriksa beberapa ini secara lebih rinci.

Kriteria untuk menentukan kemungkinan ketidakpastian analisis dan risiko

Probabilitas sebagai kategori matematika, biasanya dinyatakan sebagai persentase. Umumnya, itu bukan nilai tunggal, pluralitas daripadanya - atas dasar apa kondisi faktor pemicu terbentuk. Ternyata yang diperhitungkan beberapa probabilitas, dan jumlah mereka adalah 100%.

Kriteria utama untuk menilai kemungkinan memicu faktor-faktor tertentu dianggap objektif. Ini harus didukung oleh:

- terbukti metode matematika yang efektif;

- hasil analisis statistik jumlah yang signifikan dari data.

Ideal - jika kedua alat identifikasi objektivitas diterapkan. Tapi dalam prakteknya, situasi seperti ini cukup langka. Sebagai aturan, risiko ekonomi dan ketidakpastian dihitung bila Anda memiliki akses ke satu set data volume yang relatif kecil. Ini adalah logis: jika semua perusahaan memiliki akses yang sama terhadap informasi yang relevan, tidak ada kompetisi tidak akan berada di antara mereka, dan juga akan mempengaruhi laju pembangunan ekonomi.

Oleh karena itu, penekanan dalam analisis risiko ekonomi dan bisnis ketidakpastian sering harus melakukan pada aspek matematis dari perhitungan probabilitas. Metode yang lebih canggih akan menjadi perusahaan yang tepat, perusahaan akan menjadi lebih kompetitif di pasar. Pertimbangkan kemudian, dengan metode yang dapat ditentukan probabilitas kondisi formasi untuk memicu perilaku faktor objek dalam hal yang mungkin ada situasi ketidakpastian (risiko - sebagai kasus khusus itu).

Metode untuk menentukan probabilitas

Hitungan probabilitas mungkin:

- dengan menganalisis situasi khas (misalnya, ketika hanya salah satu dari dua peristiwa dapat terjadi dengan probabilitas tertinggi sebagai pilihan: koin toss jatuh kepala atau ekor);

- dengan cara distribusi probabilitas (berdasarkan sampel data historis atau analisis);

- dengan cara analisis pakar skenario - dengan melibatkan spesialis berpengalaman yang mampu mengeksplorasi faktor-faktor yang mempengaruhi perilaku objek.

Setelah mendefinisikan metode perhitungan probabilitas dalam ketidakpastian menghitung dan risiko dapat melanjutkan ke definisi praktis. Mari kita mempelajari cara di mana masalah ini dapat diselesaikan.

Cara menentukan kemungkinan peristiwa yang tidak pasti dalam praktek?

definisi praktis dari kemungkinan faktor pemicu yang mempengaruhi obyek yang ditandai oleh ketidakpastian dan risiko dimulai dengan perumusan harapan tertentu dari objek yang sesuai. Jika demikian daya beli modal dalam kaitannya dengan pertumbuhannya dapat diharapkan, mempertahankan yang sama atau penurunan.

Tujuan dari pemodal dalam hal ini dapat berupa, misalnya:

- modal investasi dengan menurunnya daya beli dalam modernisasi aset tetap;

- Pembentukan atas dasar dana dengan daya beli stabil atau tumbuh volume tambahan laba ditahan.

Misalkan pemodal mengharapkan ibukota - karena alasan inflasi - masih mengurangi daya beli mereka, sehingga akan perlu berinvestasi dalam modernisasi aset tetap. Dengan demikian, risiko (ketidakpastian) dalam hal ini adalah bahwa sejumlah besar modal untuk diinvestasikan dalam aset cair, sedangkan daya belinya bisa, bertentangan dengan harapan, tumbuh. Akibatnya - perusahaan akan menerima penghasilan kurang ditahan. pesaingnya, pada gilirannya, dapat menggunakan modal mereka lebih efisien.

Setelah mendefinisikan harapan mengenai objek, yang ditandai dengan ketidakpastian dan risiko, perlu untuk memeriksa totalitas faktor yang mempengaruhi perilaku objek yang sesuai. Ini mungkin:

- indikator ekonomi Negara (termasuk yang - tingkat inflasi mata uang nasional, yang telah kita sebutkan di atas);

- situasi di pasar dicari oleh bahan baku dan modal (yang dihitung pada nilai daya beli dari modal perusahaan);

- kembali pada dinamika aset (yang menentukan prospek modernisasi aset tetap perusahaan).

Selanjutnya, dengan menggunakan metode matematika, perusahaan menghitung tingkat terbesar pengaruh pada obyek berbagai faktor, maka probabilitas deteksi untuk masing-masing.

Jadi, Anda mungkin menemukan bahwa sebagian besar modal perusahaan dihabiskan untuk pembelian bahan baku dan dana, sementara mereka sebagian besar diimpor dari luar negeri. Akibatnya, kenaikan atau penurunan daya beli uang akan tergantung pada kemampuan organisasi, pertama-tama, dinamika mata uang nasional, dan pada tingkat lebih rendah dari tingkat inflasi resmi.

Sumber ketidakpastian (risiko) dalam hal ini akan memiliki sifat makroekonomi. Dengan demikian, nilai tukar mata uang nasional mempengaruhi terutama neraca pembayaran negara, rasio aset dan kewajiban, tingkat utang publik, jumlah total transaksi menggunakan mata uang di permukiman dengan pemasok asing.

Dengan demikian, kemungkinan peristiwa yang tidak pasti - peningkatan, konservasi di nilai stabil atau kapasitas modal pembelian lebih rendah dihitung dengan mengidentifikasi faktor-faktor utama yang mempengaruhi kondisi pikap definisi objek yang sesuai dari faktor-faktor ini, dan probabilitas mereka kejadian (yang, pada gilirannya, mungkin tergantung oleh faktor tingkat lain - dalam hal ini, makro-ekonomi).

Membuat keputusan berdasarkan risiko

Jadi kita belajar bagaimana dapat dilakukan perhitungan probabilitas terjadinya kondisi untuk operasi dari faktor-faktor yang mempengaruhi perilaku objek, yang ditandai dengan ketidakpastian dan risiko. Ini juga akan berguna untuk lebih mengeksplorasi cara di mana dapat membuat keputusan sendiri dalam kondisi ketidakpastian dan risiko.

ahli modern telah mengidentifikasi daftar berikut kriteria, yang dapat dibimbing dalam rangka tugas seperti:

- probabilitas mengamati kinerja yang diharapkan;

- prospek untuk mencapai nilai-nilai yang sangat tinggi dan rendah untuk parameter yang dipertimbangkan;

- tingkat dispersi antara diharapkan, nilai minimum dan maksimum.

Kriteria pertama melibatkan memilih solusi, pelaksanaan yang dapat menyebabkan hasil yang optimal - misalnya, pada masalah modal investasi dalam pembukaan pabrik untuk produksi TV set di Cina.

kinerja yang diharapkan dalam hal ini mungkin didasarkan pada data statistik historis atau perhitungan (namun berdasarkan, sekali lagi, pada pengalaman praktis dari para ahli yang memutuskan). Sebagai contoh, manajer mungkin informasi yang pabrik rilis profitabilitas TV di Cina rata-rata adalah sekitar 20%. Oleh karena itu, membuka pabrik sendiri, mereka berhak untuk mengharapkan indikator serupa efektivitas investasi modal.

Pada gilirannya, mereka mungkin menyadari kasus di mana perusahaan tertentu tidak mencapai angka-angka ini dan, apalagi, menjadi tidak menguntungkan. Dalam hal ini, manajer harus mempertimbangkan dan skenario seperti nol atau profitabilitas negatif.

Namun, pemodal mungkin memiliki informasi tentang fakta bahwa beberapa perusahaan berhasil mencapai efisiensi investasi di pabrik China sebesar 70%. Mencapai indikator yang sesuai juga diperhitungkan saat membuat keputusan.

Resiko (akibat ketidakpastian dalam kasus ini) saat mempertimbangkan kemungkinan investasi dalam pembukaan pabrik di Republik Rakyat China bisa menjadi kemunculan kondisi pemicu faktor yang secara negatif mempengaruhi objek - tingkat profitabilitas. Faktor-faktor yang dapat menyebabkan fakta bahwa indikator yang sesuai akan negatif. Pada saat bersamaan, hasil ketidakpastian yang lain mungkin adalah pencapaian profitabilitas 70%, yaitu angka yang telah dicapai sebelumnya oleh bisnis lain.

Jika profitabilitas negatif ditunjukkan, secara relatif, 10% pabrik dibuka di China, angka di 70% akan mencapai 5%, dan yang diperkirakan - 20% - tercatat mengikuti 85% pabrik, para manajer dapat dengan benar mengambil keuntungan positif. Keputusan berinvestasi pada pembukaan pabrik untuk produksi televisi di China.

Jika profitabilitas negatif berdasarkan data yang ada akan ditetapkan oleh 30% pabrik, manajer dapat:

- meninggalkan gagasan untuk berinvestasi di pabrik;

- menganalisis faktor-faktor yang dapat menentukan kinerja investasi sederhana seperti dalam produksi TV.

Dalam kasus kedua, ketidakpastian dan risiko dalam keputusan manajerial akan dipertimbangkan berdasarkan kriteria kriteria baru dalam hal perkiraan indikator optimal, maksimum dan minimum. Misalnya, dinamika harga pengadaan komponen dapat dipelajari - sebagai salah satu faktor profitabilitas. Atau - indikator permintaan di pasar yang peralatan TV yang diproduksi di pabrik di China dipasok.

Ringkasan

Jadi, kami telah memutuskan esensi dari fenomena seperti ketidakpastian dan risiko dalam bisnis. Mereka bisa mengkarakterisasi berbagai benda. Di bidang kewirausahaan, ini yang paling sering adalah daya beli modal, profitabilitas, harga harga untuk aset tertentu.

Risiko paling sering dianggap oleh peneliti sebagai kasus khusus ketidakpastian. Ini mencerminkan kemungkinan pencapaian hasil yang tidak diinginkan atau negatif dari aktivitas apa pun.

Risiko dan ketidakpastian adalah konsep yang terkait erat dengan istilah "probabilitas" yang berkaitan dengan matematika. Ini sesuai dengan kombinasi metode yang memungkinkan seseorang untuk menghitung apakah harapan manajer, jika itu adalah bisnis atau orang lain yang berkepentingan, dibenarkan, sehubungan dengan faktor-faktor yang dapat mempengaruhi ketidakpastian dan risiko dalam menjalankan bisnis.