Beku di rekening bank: apa yang harus dilakukan?

Dalam beberapa tahun terakhir, kasus pemblokiran dana dari individu yang dihukum atau dicurigai kegiatan ekstrimis. Dalam hal ini, di bawah tangan dan tekan "gaji" dan "sosial" kartu. Apa pelanggan yang telah dibekukan rekening bank?

perundang-undangan

Kerangka hukum yang diatur dalam UU Federal № 115 "Pada Memerangi Pencucian Uang". Bagian 1 sdm. 7 dokumen ini menunjukkan bahwa bank wajib untuk membekukan dana dari orang yang dicurigai terlibat dalam kegiatan ekstrimis. Dalam hal ini, dasar untuk masuknya seseorang di daftar tersebut adalah keputusan yang sesuai dari pengadilan. Dalam kasus lain, jangan khawatir tentang apakah pembekuan rekening bank. organisasi komersial melakukan operasi ini tanpa komunikasi dengan pelanggan dan berdasarkan pengenalan data dalam daftar tersangka. Praktek menunjukkan bahwa keluhan dan banding proses tidak mengakibatkan pencairan dana.

Secara kasar, hukum melarang "tersangka" untuk menggunakan uang milik dia. Namun dalam dokumen yang sama menyatakan bahwa gaji dan pensiun, yang dijamin oleh negara, serta upah, yang diatur oleh Kode Tenaga Kerja, tidak akan tunduk pada hukum. Tapi pengalaman menunjukkan bahwa jika rekening bank beku, maka orang tersebut tidak dapat mengakses mereka sampai mereka akan dikeluarkan dari daftar Layanan Monitoring Keuangan Federal. asal sumber dana tidak diperhitungkan.

bank membekukan rekening: apa yang harus dilakukan?

Sesuai dengan "Peraturan tentang manfaat aturan pengalihan dijamin oleh negara, yang orang tua terima dalam surat, tidak berlaku untuk pemukiman non-tunai. Hal lain adalah bahwa banyak pensiunan sekarang menerima uang untuk lembaga kartu kredit. Jika orang seperti itu membekukan rekening bank, Anda perlu menulis pernyataan di departemen PF dengan permintaan untuk membawa manfaat melalui kantor pos. Jika pendaftaran tidak sesuai dengan alamat tempat tinggal, informasi ini juga diperlukan untuk menyampaikan kepada otoritas publik.

Untuk "ekstrimis" yang menerima tunjangan tunai melalui Dana Asuransi Sosial ( "bersalin", "rumah sakit", dll), Anda harus melakukan tindakan yang sama: menulis aplikasi untuk Dana Jaminan Sosial dengan permintaan untuk menerima pembayaran di kantor pos. Maka tidak peduli apakah membekukan rekening bank. Pemerintah dijamin uang seseorang masih akan menerima.

Jika itu tidak berhasil

Pertama, harus diingat bahwa non-penerimaan manfaat selama 6 bulan berturut-turut menyebabkan penangguhan pembayaran. Oleh karena itu, jika skema tidak bekerja seperti dijelaskan di atas, Anda harus segera menghubungi departemen otoritas negara di tempat pelayanan, dan untuk melaporkan masalah ini. Dalam prakteknya, kasus tersebut belum pernah.

Jangan memberikan gaji

Pertanyaan ini dijawab bahkan lebih cepat. Dalam Kode Tenaga Kerja menyatakan bahwa remunerasi dibayarkan di tempat kerja secara tunai. Transfer dana ke kartu harus dibenarkan aplikasi yang sesuai atau kontrak kerja. Oleh karena itu, jika Anda telah dibekukan rekening bank, dalam kasus pertama perlu untuk menulis sebuah aplikasi untuk majikan dengan permintaan untuk menerima gaji dari bisnis treasury. Pada salinan kertas mengacu pada jumlah dan merekam tanggal. Pernyataan itu juga dapat dikirim dengan surat tercatat dengan tanda terima. Dalam kasus kedua, Anda harus menulis sebuah makalah tentang direktur dengan permintaan untuk melakukan perubahan pada item tertentu dari TC edisi terbaru. Untuk itu diterapkan rancangan perjanjian tambahan, teks ayat diubah. Majikan memiliki hak untuk menolak seorang karyawan permintaan. Kemudian "gaji" diperlukan untuk menutup rekening. majikan tidak dapat memenuhi tugasnya dan akan dipaksa untuk menandatangani perjanjian tambahan. Dalam kasus ekstrim, perlu untuk pergi ke pengadilan. keputusan seperti itu akan jelas memiliki implikasi bagi karyawan.

Luar negeri memiliki aturan sendiri

Beberapa bulan lalu, pihak berwenang Spanyol telah menutup akses ke sarana Rusia. Mengapa bank telah dibekukan rekening? warga Rusia tidak punya waktu untuk menjelaskan asal-usul modal. Menurut hukum negara, orang asing yang diperlukan untuk membenarkan munculnya pendapatan berinvestasi di real estate atau aset. Di bawah sanksi memukul orang-orang yang tidak bereaksi dalam waktu permintaan otoritas terkait. Pihak berwenang juga melakukan untuk menyatakan properti di luar Spanyol. Pelanggar menghadapi denda 10 ribu. Euro. Tapi banyak korban bahkan tidak mencoba untuk memperbaiki situasi, karena mereka takut untuk meminta bantuan seperti di Rusia.

Apa alasan

Orang yang termasuk kategori "kaya", harus membayar selisih antara pajak penghasilan di Federasi Rusia dan Spanyol. A adalah masing-masing 13% dan 52%. Dasar perhitungan adalah laporan laba rugi. Oleh karena itu semua masalah. Jika seseorang telah membekukan bank account untuk mendapatkan kembali akses ke sarana yang diperlukan untuk membawa sertifikat, masing-masing, untuk memberitahu pihak berwenang tentang kepemilikan properti di luar negeri, untuk membayar pajak di Federasi Rusia dan perbedaan anggaran dari Spanyol.

kesimpulan

Layanan Federal Pengawasan Keuangan daftar orang-orang yang diduga melakukan aktivitas ekstrimis atau terorisme. Secara teratur meninjau lembaga kredit, dan blok pencocokan akses ke media. Pada saat yang sama jatuh di bawah distribusi semua hasil ke kartu. Kabar baiknya adalah bahwa orang dapat memperoleh kembali akses ke pensiun, tunjangan dan upah. Yang bank telah dibekukan rekening, dalam hal ini tidak masalah. Pembayaran ini dijamin oleh negara dan kode tenaga kerja, dan karena itu ruang lingkup pencucian hasil dari hukum tidak jatuh.